三河农商银行：精心下好五步“先手棋” 控案防

今年以来，三河农商银行以合规为基础，以提升内控管理水平为核心，精心下好五步“先手棋”，从源头上防范、遏制案件的发生，为三河农商银行高质量发展注入不竭动力源泉。

组织建设是保障。成立案防合规委员会，承担合规管理职责，推动案防工作深入、稳步开展。下设办公室，明确专门的部门牵头负责此项工作；董事会将案防工作视作经营管理战略的重要组成和重点工作进行安排、部署；经营层依照董事会工作安排，制定具体的案防工作计划并稳步推进；监事会采取现场检查、非现场监控等多种形式对案防工作执行情况进行监督、检查。

宣传教育是基础。扎实开展警示教育活动，提示和教育员工守住职业操守，珍惜职业生命。依托员工管理、信贷、财会、印章等方面的典型案例，进行全方位、多维度剖析、解读，同时援引违法发放贷款罪、贪污贿赂罪、集资诈骗罪等金融犯罪及涉及的相关法律条文，以案释法、以案讲法。

制度建设是根本。做好各项业务的全面管理与流程控制，坚持合规经营，确保不发生违规操作。对各项规章制度进行梳理，及时查漏补缺、整章建制。加大制度执行力建设，确保执行不走偏、不变样。

风险排查是重点。以序时审计、专项审计、离任审计、强制休假等为依托，加大现场检查力度与频度。发挥科技手段不断强化非现场检查。注重各业务条线的检查职责作用，坚持通过多种方式进行全方位检查，对检查发现的问题落实督办整改机制并及时通报。加强重点人员管控，坚决落实轮岗、干部交流、员工日常行为排查等制度，同时对有经商办企业、参与异常社会活动的人员给予密切关注。

责任追究是警示。实行案件问责制，进一步落实“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等要求，前移案防关口。加大案件调查和惩处工作力度，严格问责，严肃追究。

来源：中国华财网 作者： 综合 编辑：综合