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临商银行兰山支行营业部多措并举做好反洗钱工作

发布时间：2021-04-08 11:05:22来源：华财网 www.ihuacai.com字号：大中小

　　为做好反洗钱工作，维护金融秩序，兰山支行营业部严格执行法律法规和各项规章制度，做好初次客户身份识别、持续客户身份识别、受益所有人信息采集、高风险客户定期重新识别、客户风险等级调整等几个方面的工作。

　　一、执行初次客户身份识别义务，确保信息要素录入完整准确。对公客户按要求进行信息采集，并识别受益所有人。对私客户确保客户信息9要素（姓名、身份证明文件种类、身份证明文件号码、身份证明文件有效期、性别、国籍、地址、职业、联系方式）录入完整准确，特别是地址要录入详细住所地或单位地址（不能录单位名称），职业划分务必准确。批量开户，严把客户信息导入关，确保要素导入完整，对于缺失的要素在账户激活时补录完成，保证资料的完整性、准确性、有效性。特别是外地客户地址更要详细，身份证有效期是长期的年龄为46岁以上。

　　二、做好受益所有人采集工作。一是做到受益所有人信息采集准确、登记准确和录入准确。对采集结果可以通过第三方工具（如企查查小程序、微信受益人小程序）进行核实，信息采集准确后确保“采集表”填写准确，类型、姓名、证件类型、证件号码、证件有效期、地址和股权占比、公司职务务必填写完整准确。二是佐证材料收集，公司类客户务必要收集公司章程并连同受益人相关资料专夹保管。

　　三、持续做好客户识别义务。一是单位户法人及经办人身份证到期及时通知更换，前台办理业务发现个人开户身份证到期的，须客户更新信息后办理业务。二是对私客户开户6个月未发生业务，进行非柜面控制。

　　四、及时上报反洗钱系统信息。一是及时进行大额交易补录。反洗钱系统提示须进行大额交易补录的，必须在两个工作日内补录。二是做好可疑交易甄别、排除、上报工作。结合掌握的客户身份信息，对所抽取案例或系统提取的可疑交易信息的资金来源、金额、频率、流向、性质进行甄别分析，然后进行排除和报送，确保信息报送的准确性。三是及时调整客户风险等级。司法监察机关因风险案件查询、冻结、扣划账户的客户在10个工作日调整客户风险等级。纪委、监察委、公安和检察机关因风险案件查询、冻结、扣划账户的客户必须调整风险等级，法院只有涉及洗钱案件的客户调整风险等级。

　　五、认真开展总行的各项反洗钱活动。开展存量个人银行结算账户摸排清理工作，对同一个人同一自然日开立多个账户、同一个人开立大量账户的情况进行排查；为防范电信网络诈骗，落实“断卡”行动加强银行账户管理。

　　六、进行持续的反洗钱业务培训。一是按照支行反洗钱工作计划，定期学习反洗钱文件，及时传达反洗钱相关新规。二是积极组织人员参加总行、人民银行临沂中心支行和山东省银行业协会等组织的线上线下培训。

　　通过以上几个方面，兰山支行营业部反洗钱工作正常运行，有效地通过客户身份识别、大额和可疑交易信息甄别等做到“了解你的客户”，从而防范了洗钱风险，保证资金安全。

　　通讯员：兰山支行营业部崔艳

来源：华财网作者：综合编辑：综合

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