临商银行兰山支行营业部多措并举做好反洗钱工作

近期，临商银行兰山支行营业部持续做好反洗钱工作，贯彻“断卡”行动精神，以“了解你的客户”为基础做好账户管理，多措并举，切实阻断“洗钱”路径，稳定金融秩序。

一、全面排查处置涉案账户开户人名下账户

根据总行工作要求，将“断卡”行动以来涉案人员在我行开立的存量个人账户进行再排查，对其账户进行控制，严格控制其非柜面额度，并对其再开户加大审核力度，发现可疑立即拒绝开户，根据客户风险，与客户合理约定账户功能。

二、加强存量新开户账户审核与风险排查

组织专人，采取电话回访和明细核查方式，重点排查2021年10月份以来新开户，对于打不通电话、电话停机、不配合电话回访的新开账户进行账户控制。

三、持续做好新开户风险排查、风险告知和电话回访工作

严格按照总行下发的开户流程，以“了解你的客户”为基础，对客户信息进行审核，主管复核，详尽告知客户“出租出借银行卡”等风险，签定“风险告知书”。开户后3-5日内对客户用卡情况进行电话回访，对于打不通电话、电话停机、不配合电话回访的，账户明细可疑的，进行账户控制。同时，对挂失补卡、睡眠后启用按照新开户进行重新客户风险识别和电话回访，另外建立电子回访登记簿进行登记。

特别注意特殊开户群体，如主动上门开户、异地人员、他人陪同人员等（特别关注90后群体），加强开户前审核工作，审慎开通快捷支付，避免涉案高发人员在我行开立账户。

四、用好单位账户分类分级系统

学习并运用单位账户分类分级系统，及时准确识别对公账户风险，特别是变更对公账户基本信息的，能够及时识别、联系客户尽快变更信息。

账户管理是反洗钱工作的基础，只有做好客户身份识别、信息排查、电话回访等具体工作，才能减断洗钱渠道，保障存款人的合法权益。

兰山支行营业部：崔艳

来源：华财网 作者： 综合 编辑：综合