临商银行市中支行营业部加强开户告知义务落实工作

为防范电信网络新型违法犯罪，进一步规范使用银行结算账户，临商银行市中支行营业部加强开户告知义务落实工作：

一、要求营业室人员熟练背诵术语，学习背诵并相互检查。

二、各网点前台柜员开立账户（个人银行结算账户、企业银行结算账户）时，必须履行告知义务，向客户口头告知术语，并且指引客户阅读开户申请书中“客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施”，告知步骤纳入网点月度自查与季度检查（现场检查与视频检查相结合）。

三、对网点反诈及“断卡”行动宣传情况，视频是否正常播放，海报、宣传折页是否张贴摆放进行现场检查。

附：告知术语“请您一定保管好自己的账户，不得从事出租、出借、出售、购买账户的行为，否则将5年内暂停非柜面业务、不得新开立账户，严重者将构成犯罪。”

今后我支行将严格把控新开账户风险。开立账户时，前台柜员告知或指导客户阅读出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。开立企业银行结算账户前，务必做到上门核实，严格开展尽职调查后再进行开立企业账户，账户开立后严格执行回访制度。对于开立网银的个人账户，应重点关注，开办个人网银后，对当月开立的个人网银次月必须进行电话回访，并根据第一次回访情况适当增加回访次数，如出现联系方式为空号或联系不上的异常风险情形，对其进行重点关注并控制非柜面业务。

临商银行市中支行营业部：马艺菲

来源：华财网 作者： 综合 编辑：综合