临商银行金华支行多项举措做好结算账户尽职调查工作

为提升结算账户服务质量，不断推进电信网络诈骗违法犯罪治理工作的开展，有效防范风险发生，金华支行多项举措做好结算账户尽职调查工作，确保开户的真实性和有效性，推进尽职调查工作扎实稳固开展。

一是加强业务培训，全面提高员工的风险防范意识。金华支行做好日常尽职调查工作，利用晨会时间加强案件防范教育，定期组织反洗钱知识培训和案例学习，确保员工熟知账户开户前的尽职调查以及开户环节、后期账户监测的风险防控要点。

二是加强流程管理，有效做好客户身份识别工作。金华支行严格遵循“了解你的客户”原则，要求经办人员认真识别客户提供资料的真实性、有效性，建立严格的结算账户尽职调查制度。

三是加强宣传力度，扩大金融知识的宣传范围。金华支行综合利用线上和线下各种宣传渠道，同时充分利用营销前沿阵地，积极向客户宣传出租、出借、出售、购买银行账户的危害，宣传引导客户自觉保护自身利益。

（金华支行：林秀英）

来源：华财网 作者： 综合 编辑：综合