上海银行首次发布环境信息披露报告，加大布局清洁能源领域

顶层有设计,服务有体系,业绩有亮点。6月30日,上海银行发布《2021年度环境信息披露报告》,这是该行首次发布环境信息披露报告。近年来,上海银行注重绿色理念培育,推出“绿树城银”品牌和自身发展的“双碳”白皮书,通过外塑与内修相结合,形成符合精品银行形象的绿色金融特色。2021年以来,该行着力通过打造“绿色服务+”产品体系,为新能源发展和传统产业转型提供一站式综合金融服务,融资规模和服务客户增长均超180%。

据悉,该报告以中国人民银行发布的《金融机构环境信息披露指南》为依据,定量分析与定性分析相结合,全方位展示了上海银行2021年度绿色金融业务开展以及自身绿色低碳运营相关成果,对上海银行绿色金融治理结构、政策制度、产品服务体系、环境风险和机遇分析、环境风险管理进行了详细阐述,并对投融资活动和自身经营活动的环境影响进行了测算和披露。

推出“绿树城银”,打造服务品牌

多年来,上海银行始终将绿色低碳作为金融服务的重要内涵、作为精品银行的重要标志、作为履行社会责任的重要方面,持续激活“绿色基因”。

2021年以来,面对“双碳”工作的新要求、系统性重要银行的新使命,上海银行成立绿色金融推进委员会,明确绿色金融整体规划及实施路径,全面推进绿色金融业务开展;推出银行业金融机构首部双碳白皮书《上海银行碳达峰碳中和白皮书》,全面践行双碳理念。

2011年11月,上海银行推出“绿树城银”金融服务品牌。这一品牌承载着“绿树成荫”的期待,也传递出该行绿色金融发展理念:以企业文化为“土壤”,以机制体制、政策制度、风险管理、金融科技四大专业能力为“枝干”,以特色产品服务为“绿叶”,浇灌绿色金融之“树”,将绿色理念贯穿到“精品银行”建设的全过程和各方面,在促进自身可持续发展的同时,履行社会责任。

在全行大力推动下,截至2021年末,上海银行绿色贷款余额超302亿元,较上年末增长180.07%;绿色贷款较上年末增长184.44%;绿色债务融资工具承销规模排名城商行首位。

在具体推进上,上海银行不断加大信贷投入、加强产品创新、完善内部管理,取得了扎实的成果。

支持清洁能源,加大信贷投入

上海银行聚焦清洁能源领域加大布局,通过本外币、商投行一体化的综合金融服务,积累了一批行业内的优质龙头企业及上市公司,在2022年内融资规模已经实现85%的增幅。特别是在太阳能光伏领域,上海银行借助与上银香港、上银国际等境外机构,沪港台“上海银行”及西班牙桑坦德银行等合作平台,建立覆盖境内外、线上线下的绿色金融服务网络,积累了天合光能、Canadian Solar Inc.等光伏行业龙头,支持企业在全球范围内的业务布局,助力全球能源转型。

值得一提的是,上海银行针对清洁能源领域内的成长型企业,也不断加大资源投入,形成了合同能源管理贷款、知识产权质押贷款、绿色供应链等适用于企业生命周期特征的产品服务方案。比如,在合同能源管理贷款方面,上海银行在今年初主动开展市场调研,对于产品涉及的贷款期限、贷款用途、还款方式、担保方式、审批流程等均进行了升级,更加匹配客户的金融服务需求。此外,在刚刚过去的2022年上海市节能低碳宣传周期间,上海银行与上海市经信委签署《上海市工业绿色低碳发展金融合作备忘录》,承诺在“十四五”期间提供等值总额100亿元人民币的本外币融资总额度,大力支持上海市工业绿色低碳项目建设单位和节能环保服务机构。

聚焦节能降碳,加大产品创新

2021年,上海银行升级“绿色金融+”产品服务体系,形成“绿惠万企”、“绿联商投”、“绿融全球”、“绿享生活”四大产品类别,围绕节能降碳,实现多项“首单”创新业务的落地,包括碳排放权质押业务、碳中和债券和债券指数结构性存款等,逐步建立起碳金融产品体系。

比如,上海银行携手上海环境能源交易所,为申能碳科技有限公司办理了业内首批碳排放权质押融资业务,帮助企业进一步盘活碳资产。又比如,上海银行为国网租赁发行市场首单“碳中和”资产票据,发行规模达到17.5亿元,募集资金对应风电、水电、光代等可再生能源类项目。根据测算,上述对应的项目每年可减少二氧化碳排放量236.27万吨。

未来,上海银行将围绕“碳金融”,加快推出与碳资产相关的产品和服务方案,探索碳普惠标准化产品、个人碳账户、碳金融衍生品等创新业务,以此为客户提供多层次的碳金融产品服务体系。

完善ESG风险管理体系建设

上海银行已经制定了环境、社会和治理风险的管理办法,将ESG的审查和评估纳入贷前-贷中-贷后全流程中。同时开展气候与环境风险压力测试和环境效益测算,作为6家机构之一参与人民银行上海总部环境信息披露试点。

未来,上海银行将建立客户ESG评价体系,常规化开展气候压力测试,不断加强ESG风险体系建设。

倡导低碳运营,践行社会责任

上海银行于2021年11月发布《上海银行碳达峰碳中和白皮书》,明确自身运营碳达峰、碳中和目标及实施路径。自2021年起,该行着力于顶层设计和先行先试,一方面构建绿色运营、绿色行为、绿色采购、绿色价值等四轮驱动的低碳运行体系;另一方面在零碳数据中心、绿色网点、碳核算等标准制定方面开展先行先试。

今年,由上海银行参与起草的《零碳园区创建与评价技术规范》正式发布实施。该技术规范是上海市首个零碳园区评价标准,16家参与起草的机构中,该行位列第四,是唯一一家参与起草的金融机构。

未来,上海银行将持续强化四轮驱动,在全行上下践行低碳化运营,为银行业开展自身绿色低碳发展提供上海银行方案。