【数智赋能 穿透管控】 企业风控管理体系建设方案与实践

当下以智慧化赋能为支撑、以全方位纵深监管为目标，构建覆盖企业经营管理全场景、全流程、全级次的一体化“穿透式监管”风控管理体系，已成为企业强化合规管理、防范经营风险、提升治理效能的核心路径。

法智易当前全新打造的一体化“穿透式监管”数智化解决方案能够紧密结合制度要求制定系统规则、把人工监督升级为智能管控、把事后整改转变为事前防控、事中管控、全程可追，为企业高质量发展提供可复制、可推广的数智化解决方案。

一、规则梳理：夯实智慧管控底层基础

与常规聘请专业服务团队不同，法智易本次的解决方案在业务底层基础层面是与客户一同聚焦投资、招采、合同、财务等核心领域历史问题，寻找问题场景所涵盖的不同业务流程；在通过调研问卷的形式向各业务板块征集意见后，确定清晰、可执行的风险数智化管控规范，下面列举些关键业务域的管控规范示例：

二、数智化建设：构建一体化智能风控管控应用

依托上一环节输出的风险数智化管控规范与整体技术建设路线，结合企业管理层级、监管要素、关联业务信息等多维信息，通过“产品+定制化”的方式搭建一体化智能风控管控应用，构建与现有信息系统深度融合的专属管控模块。我们以上面合同起草和履约过程来举例介绍都需要哪些系统应用支撑起一个完整的智能风控管理应用体系：

应用体系主要依托内控管理应用中内控手册，在制度管理、合同管理等模块间协同联动，实现内控手册在能够关联规章制度条款的同时，把所有有关合同起草的关键控制点能够实时或定时获取到合同管理应用中数据来进行管控规范【风险/合规验证】，进而严格落实《合同管理规定》要求，实现对合同关键条款缺失、审核流程不合规、合同到期未履约、超权限签约等风险的自动化、智能化识别与闭环防控，提升合同全生命周期合规管控水平。

三、应用推广：全域智能监管与价值提升

一体化智能风控管控应用建设应遵循从集团总部向下级单位纵向穿透、从重点场景向全业务领域全面覆盖的逐步推进思路，在企业内部构建上下贯通、全域覆盖的智能风控格局，持续提升集团整体风险管控能力与治理效能。

结语

法智易一体化“穿透式监管”数智化解决方案是以业务为核心、技术为引擎、合规为根本、价值为导向，将制度优势转化为治理效能，将风控压力转化为发展动能，既满足企业全方位纵深监管、全面风险管理要求，也契合公司合规披露、内控完善、风险可控的治理标准，为企业行稳致远、高质量发展提供坚实支撑。